बैंकिंग फ्रॉड: आज के समय में दुनिया का ऐसा कोई देश नहीं होगा जहां फ्रॉड न होता हो. कई देशों में तो कुछ ही समय में करोड़ों-अरबों रुपये का फ्रॉड हो जाता है जिसकी खबरें सोशल मीडिया पर देखने को मिलती रहती है. दुनिया में सबसे बड़ा फ्रॉड वियतनाम के बैंक को माना जाता है. अभी तक वियतनाम बैंक ने 22,885 करोड़ रुपये का फ्रॉड किया हैं.
सबसे बड़ा बैंकिंग फ्रॉड
बता दें कि इस घोटाले में वियतनाम की 68 साल की महिला कारोबारी ट्रुओंग माई लैन का नाम बताया जा रहा है. सरकार ने इस बैंकिंग फ्रॉड की साजिश रचने के लिए ट्रुओंग माई लैन को मौत की सजा सुना दी है. जिसके बाद ट्रुओंग माई लैन ने सरकार से मौत की सजा न देने की अपील की लेकिन सरकार ने ट्रुओंग माई लैन की अपील को खरीज कर दिया और मौत की सजा को बरकरार रखा हैं.
बता दें कि ट्रुओंग माई लैन प्रॉपर्टी का करोबार करती है. माई के इस फ्रॉड से वियतनाम में लगभग हजारों आम नागरिक प्रभावित हुए है. जानकारी के लिए बता दें कि यह केस लगभग 10 साल से ज्यादा समय से चल रहा है. माई के पास मौत की सजा से बचने के लिए कोई दूसरा रास्ता भी नहीं बचा है. वियतनाम कानून ने यह कहा है कि अगर मई फ्रॉड कि रकम का 75% हिस्सा भी वापस करती है तो उनकी मौत की सजा को बदल कर जेल की सजा सुना दी जाएगी.
क्या है इस केस का पूरा मामला ?
बता दें की ट्रुओंग माई लैन अपनी मां के साथ एक कॉस्मेटिक शॉप पर ब्यूटी प्रोडक्ट को बेचती थी. ट्रुओंग माई लैन ने साल 1986 में वियतनाम के आर्थिक सुधारों का लाभ उठाते हुए अपने काम को और आगे बढाया. जिसके बाद ही 1990 के दशक में ट्रुओंग माई लैन ने अपने होटल और रेस्टोरेंट खोल लिए. माई ने साल 1992 में वैन थिन्ह फाट (VIP) कंपनी की स्थापना कर दी. इसी के बाद माई ने अपने कदमों को रियल एस्टेट बाजार में रख दिए. समय के साथ ही उनका प्रभाव काफी बड़ता गया.
कैसे सामने आया यह बैंकिंग फ्रॉड ?
साल 2022 में माई की गिरफ्तारी के बाद उनकी सारी धोखाधड़ी सामने आने लगी. जांच में ट्रुओंग माई लैन के बारे में यह बात पता ली की वहा शेल कंपनियों और बिचौलियों के जरिए वियतनाम के पांचवें सबसे बड़े साइगॉन कमर्शियल बैंक (SCB) को कंट्रोल करती है. बता दें की यह बैंक दुनिया में लोन देने सबसे बड़ी बैंको में से एक है. मई ने लगभग 10 सालों में फर्जी लोन के आवेदन करके बैंक से 12.5 बिलियन डॉलर की रकम ले ली.
धीरे-धीरे यह बैंकिंग फ्रॉड बढ़ कर 27 बिलियन डॉलर जो कि रुपये में लगभग 23 करोड़ हो गया. बता दे कि यह रकम उस समय वियतनाम की GDP का लगभग 3% था. माई के इस फ्रॉड के कारण वियतनाम के हजारों निवेशकों को अपनी रकम नहीं मिली. माई के इस फ्रॉड के समाने आने के बाद वियतनाम में राजनीतिक प्रदर्शन काफी ज्यादा बढ़ने लगे.
लोन के लिए माई ने दी रिश्वत :
पुलिस कर्मीयों ने जांच को जांच करने पर यह भी पता चला कि माई ने लोन लेने के लिए बैंक अधिकारियों को काफी रिश्वत भी दी है. जिसमें बैंक के वर्तमान और पूर्व अधिकारी पूर्ण रुप से शामिल थे. इन बैंक अधिकारियों ने बैंक से लोन देने के लिए माई से लगभग 5.2 मिलियन डॉलर की रिश्वत ली थी. जो कि वियतनाम के इतिहास में अभी तक की सबसे बड़ी रिश्वत हैं.
6 टन से अधिक सबूत :
माई के इस फ्रॉड के चलते उनके पति और रिश्तेदारों के साथ-साथ 85 लोगों के नाम केस दर्ज किया गया है. बता दें कि अधिकारियों ने अभी तक मई के खिलाफ लगभग 6 टन से भी ज्यादा के सबूत एकत्र किए है. साल 2024 के अप्रैल माह में कोर्ट ने माई को गबन, रिश्वतखोरी और बैंकिंग नियमों के उल्लंघन को तोड़ने के लिए मौत की सजा सुनाई दी हैं.
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